男子被騙5萬學(xué)到詐騙手法又騙兩百余人1.2億

來源：澎湃新聞編輯：保存2017-07-28 21:28:11

　　在“投資”5萬元被騙之后，白某并沒有泄氣，他把被騙的5萬元錢當(dāng)成“學(xué)費(fèi)”。

　　在被騙之后，他學(xué)到了對方的詐騙手法，也看到了這種詐騙手法的“前景”。

　　于是白某推出了一個(gè)叫“車房貸”的P2P平臺，在網(wǎng)上，他偽造了大量車輛抵押的圖片作為廣告吸引別人投資。

　　除此之外，他還對投資者許以高額回報(bào)，最高曾經(jīng)達(dá)到年化收益率30%左右。

　　在2014年4月初成立平臺直至2017年5月23日平臺突然關(guān)閉，投資者報(bào)警，警方經(jīng)過核查，共計(jì)200余人上當(dāng)受騙。

　　在這200多人中，受騙少則三五萬元，最多達(dá)到500余萬元，目前警方已經(jīng)核實(shí)的涉案金額超過1.2億元。

　　犯罪嫌疑人白某。遼沈晚報(bào) 圖

　　先試探，被騙110萬元

　　昨日，一位不愿意透露姓名的先生來到沈陽市公安局大東分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)，他是“車房貸”平臺關(guān)閉之后最早報(bào)警的幾個(gè)人之一。

　　他向記者講述了當(dāng)時(shí)被騙的經(jīng)過，他說，自己在一個(gè)網(wǎng)站上看到了“車房貸”的介紹，在網(wǎng)站上，他看到，這家公司的廣告上有眾多被擋住車牌號的汽車和貸款手續(xù)。

　　不僅如此，他還查詢了這家公司的相關(guān)信息，發(fā)現(xiàn)這家公司有營業(yè)執(zhí)照和開戶許可證。

　　他告訴記者，這讓他感覺到，這家公司手續(xù)很全，是可信的，他通過查詢得知，這家公司認(rèn)繳7000萬元的注冊資本金，也讓他感覺這家公司有實(shí)力。這位先生告訴記者，他之前也在這些平臺上做過一些投資，但投入到里面的資金并不多。

　　盡管“車房貸”的資料看起來翔實(shí)，但是這位先生最開始的投資并不是不理性的，這位先生在這個(gè)平臺的第一筆資金僅僅一萬元，而且，只投資一個(gè)月。一個(gè)月后，平臺按期將本金、利息和獎(jiǎng)勵(lì)打到這位先生的賬戶上。

　　隨后，這位先生對平臺的信任不斷增強(qiáng)，就這樣，在沒有經(jīng)過任何實(shí)地考察、沒見過任何工作人員的情況下，在半年的時(shí)間里，他在這個(gè)平臺的投資已經(jīng)達(dá)到110萬元。

　　這位先生告訴記者，他在一家企業(yè)做管理工作，這筆錢是全家的所有積蓄，這筆錢還包括剛賣掉的一套房子的房款。“你們千萬別寫出我的姓名，要是被家人知道了，他們一定傷心死了……”

　　“車房貸”平臺突然關(guān)閉

　　2017年5月24日15時(shí)許，劉某等多名外省市“投資人”到大東分局經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案稱，沈陽某投資管理有限公司在互聯(lián)網(wǎng)上推出了“車房貸”融資平臺融資。劉某等人投入大量錢款進(jìn)行投資后，網(wǎng)站關(guān)閉，經(jīng)營者涉嫌攜款潛逃。

　　2017年5月22日，平臺發(fā)布公告，宣稱平臺正在接受相關(guān)機(jī)構(gòu)檢查，目前平臺終止交易不再吸收投資人，平臺暫時(shí)關(guān)閉。其他省市投資者陸續(xù)趕到沈陽報(bào)案，最終超過200人。

　　6月5日，記者見到了特意從北京趕到沈陽來報(bào)案的李先生，與其同來的還有妻子和僅有3歲的兒子。李先生做投資多年，以前也曾被騙過，他在“車房貸”里投進(jìn)本金100萬元。“就是被他們高額的回報(bào)給蒙蔽住了，以為這個(gè)平臺大，就安全，這下可慘透了。”

　　27日下午，記者將警方偵破此案的消息告訴李先生時(shí)，他淡淡地笑了，“希望他的窟窿別太大，衍生的利息我早已不想了，本金能回來多少是多少吧!”

　　高額利息吸收個(gè)人存款

　　接到報(bào)案后，沈陽市公安局大東分局立即成立了專案組開展調(diào)查和案件偵破工作。為了節(jié)省報(bào)案人員的時(shí)間，經(jīng)偵大隊(duì)在門前張貼了一份“‘車房貸’案報(bào)案需要準(zhǔn)備的材料”。

　　經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，2014年4月1日，犯罪嫌疑人白某以虛假認(rèn)繳出資7000萬元的方式注冊了投資公司，在第三方支付平臺開立賬戶設(shè)立資金池。

　　隨后，白某租用服務(wù)器在互聯(lián)網(wǎng)上推出“車房貸”平臺，推出虛假借款標(biāo)的物——汽車和房產(chǎn)，謊稱有擔(dān)保公司擔(dān)保，面向全國融資招募投資合作者。

　　同時(shí)承諾如借款人違約，投資公司先行賠付作保障，公司和投資人約定投資期限1個(gè)月至2年，給付年化12%-22%收益率和外加4%-8%獎(jiǎng)勵(lì)的高額利息，誘騙全國各地200余名網(wǎng)民參與投資。

　　經(jīng)過連續(xù)多日的工作，大東警方基本查明了犯罪嫌疑人白某的詐騙犯罪事實(shí)。

　　在調(diào)查中，民警發(fā)現(xiàn)，這家公司法人代表作過變更，白某變成李某，但白某的銀行流水顯示，這家公司吸收來的存款還在白某的名下，也就是說，白某一直在參與這家公司的經(jīng)營活動(dòng)，甚至可以說，這次法人代表變更只是白某從臺前站到幕后。

　　嫌疑人家中藏巨額現(xiàn)金

　　2017年6月初，警方在查清白某藏匿于鞍山市鐵東區(qū)某小區(qū)后，立即趕往鞍山開展抓捕工作。經(jīng)過多天守候，6月6日中午，民警將剛剛進(jìn)入小區(qū)的白某抓獲。

　　讓民警意想不到的是，在白某家中，查獲贓款66萬元、5萬美元存單、16萬元加油卡及作案用的電腦、網(wǎng)銀U盾、20張銀行卡等涉案物品，還有從網(wǎng)上購買的身份證、白某的銀行卡和第三方平臺的交易流水。

　　白某購買三輛豪車，給自己購買大量保險(xiǎn)，僅在這兩項(xiàng)上，白某就花費(fèi)了2000萬元左右。

　　經(jīng)過核定，上當(dāng)受騙的人數(shù)超過200人，而涉案金額超過1.2億元。

　　與之相反的是將身家性命都投到“車房貸”里的投資者。

　　負(fù)責(zé)辦理此案的民警宋國強(qiáng)說，不久之前，山東某地一個(gè)投資者曾經(jīng)給他打過電話，自己家的所有存款，包括賣房子的錢，都投資到“車房貸”，目前，一家人無房居住，只能四處投奔親戚，家中老人突發(fā)腦出血，沒錢治病，這名投資者一度想要自殺，宋國強(qiáng)聯(lián)系當(dāng)?shù)?10，最終，自殺被制止了。

　　為了防備警方對其進(jìn)行的調(diào)查，白某在關(guān)閉平臺之后，在第一時(shí)間將電腦硬盤格式化，這樣一來，究竟有多少受害人、有多少涉案金額，清查起來就相對困難。

　　經(jīng)訊問，犯罪嫌疑人白某供述自己曾在網(wǎng)上投資遭遇詐騙，隨即產(chǎn)生注冊虛假公司融資詐騙的念頭，并著手實(shí)施了上述集資詐騙犯罪行動(dòng)。

　　目前，涉嫌詐騙罪的犯罪嫌疑人白某已被警方依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步審理中。

　　記者核實(shí)

　　辦公地址不存在　注冊地房產(chǎn)已易主

　　“車房貸”號稱“中國專業(yè)抵押貸款平臺”，國內(nèi)領(lǐng)先的互聯(lián)網(wǎng)金融在線投資理財(cái)平臺，透明、安全、高效的互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)。5月25日，記者撥打其兩部客服電話，一個(gè)處于無人接聽狀態(tài)，另一部是民宅。

　　當(dāng)日中午，記者實(shí)地探訪“車房貸”辦公地——龍之夢亞太中心2號樓12-18。在2號樓12層有4家公司，沒有“車房貸”，更沒有18號房間。在另外兩棟樓的12層，也都不存在18號房間。

　　在“沈陽車房貸”微信公眾號上，都是誘人的廣告語，“P2P理財(cái)，年化收益12%-20%，10萬元一年時(shí)間利息為2.4萬元。”最后一條更新至4月24日。

　　記者按照“車房貸”營業(yè)執(zhí)照上標(biāo)注的注冊地址進(jìn)行實(shí)地走訪，發(fā)現(xiàn)該地址位于瑞家景峰小區(qū)內(nèi)的一幢高層住宅樓。開門的是一對年輕夫婦，他們是一年多前從一名中年女子手中買的房子，面積70多平方米，“派出所已經(jīng)來過了，我們也找不到原來房主，我也不清楚他們用這個(gè)房子注冊過公司。”

　　6月4日，有數(shù)十名來自全國各地的投資人來到沈陽報(bào)案，他們知道“車房貸”徹底“跑路了”。

　　對話嫌疑人

　　“我不是公司法人，公司怎么回事和我沒有關(guān)系”

　　昨日，記者在看守所見到了已經(jīng)被刑事拘留的白某，面對記者的采訪，他并不承認(rèn)自己的作案經(jīng)過。

　　記者：你覺得自己的行為是什么性質(zhì)的?

　　白某：我在2015年已經(jīng)將公司過戶了，我不是公司法人，公司怎么回事和我沒有關(guān)系。

　　記者：警方調(diào)查，顯示你一直參與公司經(jīng)營是怎么回事?白某：這個(gè)不可能。記者：那你2000多萬的錢款是從哪來的?

　　白某：我16歲就來沈陽了，一直做買賣，之前做物流也掙了不少錢……

　　記者：你和我們說說這個(gè)平臺是怎么回事?

　　白某：這就是個(gè)P2P平臺，我吸引投資，然后把錢放出去做貸款，我放出的貸款年化收益率是300%，所以利潤空間很大。

　　記者：那你為什么還將公司轉(zhuǎn)給別人呢?

　　白某：太累，我沒文化，還不認(rèn)識幾個(gè)字，弄不過來啊。